Operação apura fraudes financeiras e crimes contra o sistema financeiro nacional praticados por associação criminosa.
A Polícia Federal deflagrou uma operação para desarticular um grupo financeiro suspeito de aplicar golpes ao disfarçar empréstimos pessoais sob a roupagem de cartões de crédito consignados. As ações de busca, apreensão e cumprimento de ordens judiciais ocorrem simultaneamente nos estados de Mato Grosso, São Paulo e Rio Grande do Sul.
De acordo com as investigações preliminares da PF, a organização criminosa utilizava táticas de publicidade enganosa e contratos fraudulentos para atrair clientes, principalmente aposentados, pensionistas e servidores públicos. As vítimas acreditavam estar contratando uma modalidade de empréstimo consignado convencional — com juros regulados e prazos definidos —, mas eram inseridas sem consentimento em um sistema de saque via cartão de crédito.
Essa manobra elevava drasticamente as taxas de juros cobradas e gerava uma dívida infinita, uma vez que o desconto em folha cobria apenas o valor mínimo da fatura do suposto cartão, acumulando juros rotativos sobre o montante restante mês a mês.
A operação busca colher provas documentais, apreender dispositivos eletrônicos e identificar o fluxo financeiro do grupo para determinar o montante desviado pelo esquema. Os envolvidos podem responder por crimes contra o sistema financeiro nacional, estelionato qualificado, associação criminosa e lavagem de dinheiro.
